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Introducción

Central Family Advisors, LLC ("CENFAM") es un asesor de inversiones registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC). Brindamos servicios de asesoría de “family office”. Los servicios y costos de asesoría en inversiones difieren de las cuentas y servicios de corretaje y es importante resaltar estas diferencias. Este documento le ofrece un resumen de los tipos de servicios que brindamos y el costo de ellos. Existen guías sencillas y gratuitas disponibles para empresas de research y profesionales financieros en https://www.investor.gov/CRS, donde también encontrará material educativo sobre asesores de inversiones, agentes de corretaje e inversiones.

¿Qué servicios de inversión y asesoramiento me pueden brindar?

Ofrecemos servicios de asesoría en inversiones de “family office” para individuos, familias, empresas y clientes institucionales, tanto nacionales como internacionales, de alto y muy alto patrimonio. No tenemos un valor mínimo de cuenta, aunque nuestros servicios están diseñados para inversores de alto patrimonio. Asesoramos a las familias en asignación de activos, recomendaciones de cartera, estrategias de inversiones y ofrecemos soluciones a medida, informes consolidados y otros servicios de “family office” personalizados.

Como asesor independiente, CENFAM cuenta con una arquitectura abierta que nos permite trabajar con las diversas instituciones financieras que mantienen los activos de nuestros clientes y acceder a una amplia gama de productos de inversión. Otras empresas pueden brindar asesoramiento sobre una gama más amplia o más reducida de opciones a un costo mayor o menor. Gestionamos sus cuentas de forma no discrecional, teniendo en cuenta los objetivos y las restricciones de cada cliente, incluyendo, por ejemplo, crecimiento del capital y requisitos de ingresos, o restricciones razonables de inversión en determinados valores o tipos de valores. Si bien podemos recomendarle inversiones, no tenemos la autoridad para comprar o vender inversiones en su nombre. Usted toma la decisión final de comprar o vender las inversiones.

CENFAM monitorea regularmente las cuentas de los clientes para verificar la consistencia de las inversiones en cartera con los objetivos y tolerancia al riesgo, rentabilidad, asignación de activos y el cumplimiento de cualquier restricción de inversión. Para obtener información adicional, consulte los puntos 4 y 7 de nuestro formulario. Folleto de ADV, Parte 2A disponible en www.adviserinfo.sec.gov o comunicándose con nosotros.

Pregúntele a su profesional financiero:

  • Dada mi situación financiera, ¿debo elegir un servicio de asesoría de inversiones? ¿Por qué o por qué no?
  • ¿Cómo elegirán las inversiones para recomendarme?
  • ¿Con qué frecuencia supervisará el rendimiento de mi cuenta y ofrecerá asesoramiento sobre inversiones?
  • ¿Cuál es su experiencia relevante, incluidas sus licencias, educación y otras calificaciones? ¿Qué significan estas calificaciones?

¿Qué costos pagaré?

CENFAM cobra una tarifa plana, facturada trimestralmente, en función del valor de los activos que administramos y el nivel de servicios que brindamos. Por lo general, pagará costos adicionales relacionados con tener una cuenta de corretaje en su(s) custodio(s) designado(s). Estas tarifas incluyen costos de custodia, comisiones de corretaje, costos de transacción, comisiones cobradas por administradores externos, fondos mutuos y otras tarifas transaccionales o por producto. Pagará las tarifas de asesoramiento de CENFAM e incurrirá en costos transaccionales y otros cargos, ya sea que gane o pierda dinero en sus inversiones. Las tarifas y los costos reducirán cualquier cantidad de dinero que gane en sus inversiones a lo largo del tiempo. Por favor asegúrese de entender qué tarifas y costos está pagando. Para obtener información adicional sobre tarifas y costos, por favor consulte el artículo 5 del folleto de la Parte 2A del Formulario ADV.

Pregúntele a su profesional financiero:

  • Haz las matemáticas por mí. ¿Cuánto pagaría por año por una cuenta de asesoría? ¿Qué haría incrementar o disminuir esos honorarios? ¿Qué servicios recibiré por esos costos?
  • ¿Qué costos adicionales debo esperar en relación con mi cuenta?

¿Cuáles son sus obligaciones legales para conmigo cuando actúa como mi asesor de inversiones? ¿De que otra forma su empresa gana dinero y que conflictos de intereses tiene?

Como su asesor de inversiones, somos fiduciarios obligados a actuar en su mejor interés en todo momento y no anteponer nuestros intereses a los tuyos. Debemos eliminar los conflictos o informarle sobre ellos de una manera que pueda comprenderlos, de manera que pueda decidir si está de acuerdo o no con ellos.

No ofrecemos productos propios, no participamos en operaciones de capital, no recibimos pagos de terceros, no tenemos acuerdos de “soft dollar” o arreglos para compartir ingresos. Debe comprender y preguntarnos sobre cualquier conflicto porque afectan a las recomendaciones que le proporcionamos.

Para una discusión sobre cualquier conflicto de interés real o potencial, consulte nuestro Formulario ADV, Puntos 10, 11, 12, 14 del folleto de la Parte 2A.

Pregúntele a su profesional financiero:

  • Dígame cómo ganan dinero usted y su empresa en relación a mi cuenta. ¿Usted o su empresa recibe pagos de cualquier persona además de mí en relación con mis inversiones?
  • ¿Cuáles son los conflictos de intereses más comunes en sus cuentas de asesoría? ¿Cómo podrían sus conflictos de intereses afectarme, y cómo los abordaría?

¿Cómo ganan dinero sus profesionales financieros?

Nuestros profesionales financieros no reciben compensación ni comisiones adicionales por recomendar determinados productos o servicios. Nuestra única fuente de ingresos son los honorarios de asesoría pagado por nuestros clientes. Nuestros profesionales financieros son compensados mediante salario y bono discrecional. Además, el CEO participa en las ganancias de la empresa.

¿Tienen sus profesionales financieros antecedentes legales o disciplinarios?

No existen hechos legales, reglamentarios o disciplinarios que involucren a CENFAM ni a ninguno de sus profesionales. Visite www.adviserinfo.sec.gov para obtener una herramienta de búsqueda simple y gratuita para investigar nuestra firma y a nuestros profesionales financieros. Consulte también el Suplemento del folleto del formulario ADV Parte 2B para obtener información adicional sobre la experiencia, calificaciones y detalles de cualquier historial disciplinario.

Pregúntele a su profesional financiero:

  • ¿Tiene antecedentes disciplinarios? ¿Por qué tipo de conducta?

Información Adicional

Para obtener información adicional sobre nuestros servicios de asesoría de inversiones, o para cualquier pregunta o inquietud, comuníquese con Marcelo Mendoza, CEO, al correo electrónico: admin@cenfam.com, teléfono (917) 993-7115.