Formulario CRS – Mayo 2022

Introducción

Central Family Advisors, LLC ("CENFAM") es un asesor de inversiones registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (Securities Exchange Commission/ EC). Brindamos servicios de asesoría de “Family Office”. Los servicios y tarifas de asesoría de inversiones difieren de las cuentas y servicios de corretaje y es importante resaltar estas diferencias. Este documento le brinda un resumen de los tipos de servicios que brindamos y el costo de ellos. Existen herramientas gratuitas y simples que están a la disponibles para empresas de investigación y profesionales financieros en https://www.investor.gov/CRS, que también proporciona materiales educativos sobre asesores de inversiones, agentes de corretaje e inversiones.

¿Qué servicios de inversión y asesoramiento me pueden brindar?

Ofrecemos servicios de asesoría de inversiones de “Family Office” a clientes individuales, familias, entidades comerciales y clientes institucionales a nivel nacional e internacional. No tenemos un valor mínimo de cuenta, aunque nuestros servicios están diseñados para inversores de alto patrimonio. Asesoramos a las familias sobre asignación de activos, recomendaciones de cartera, estrategias de inversión y ofrecemos soluciones personalizadas, informes consolidados y otros servicios personalizados de family office.

Como asesor independiente, CENFAM cuenta con una arquitectura abierta que nos permite trabajar con diversas instituciones financieras que mantienen los activos de nuestros clientes y de este mondo, acceder a una amplia gama de productos de inversión. Otras empresas pueden brindar asesoramiento sobre una gama más amplia o más reducida de opciones a un costo mayor o menor. Gestionamos su cuenta de forma no discrecional, teniendo en cuenta los objetivos y limitaciones de cada cliente, incluidos, por ejemplo, las necesidades de liquidez y crecimiento del capital, o restricciones de inversión razonables en determinados valores o tipos de valores. Si bien podemos recomendarle inversiones, no tenemos la autoridad para comprar o vender inversiones a su nombre. Usted toma la decisión final de comprar o vender inversiones. CENFAM monitorea regularmente las cuentas de los clientes para verificar la consistencia de las inversiones de cartera con los objetivos y la tolerancia al riesgo, rentabilidad, asignación de activos y el cumplimiento de cualquier restricción de inversión razonable. Para obtener información adicional, consulte los Artículos 4 y 7 de nuestro Folleto de la Parte 2A del Formulario ADV disponible en www.adviserinfo.sec.gov, o comuníquese con nosotros.

Pregúntele a su profesional financiero:

• Dada mi situación financiera, ¿debo elegir un servicio de asesoría de inversiones? ¿Por qué o por qué no?
• ¿Con qué frecuencia monitoreará el rendimiento de mi cuenta y ofrecerá consejos de inversión?
• ¿Cuál es su experiencia relevante, incluidas sus licencias, educación y otras calificaciones? ¿Qué significan estas calificaciones?

¿Qué costos pagaré?

CENFAM cobra una tarifa fija, facturada trimestralmente, en función del valor de los activos que administramos y el nivel de los servicios que brindamos. Por lo general, pagará tarifas adicionales relacionadas con tener una cuenta de corretaje con su(s) custodio(s) designado(s). Estas tarifas incluyen tarifas de custodia, comisiones de corretaje, tarifas de transacción, tarifas cobradas por administradores externos, fondos mutuos y otras tarifas transaccionales o de nivel de producto. Usted pagará los honorarios de asesoría de CENFAM e incurrirá en costos de negociación y otros cargos ya sea que gane o pierda dinero en sus inversiones. Tarifas y costos reducirían cualquier cantidad de dinero que gane en sus inversiones con el tiempo. Asegúrese de comprender qué tarifas y costos está pagando. Para obtener información adicional sobre tarifas y costos, consulte el punto 5 del folleto del Formulario ADV, Parte 2A.

Pregúntele a su profesional financiero:

• Ayúdame a comprender cómo estos cargos y costos pueden afectar mis inversiones. Si le doy $ 10,000 para invertir, ¿cuánto se destinará a tarifas y costos?

¿Cuáles son sus obligaciones legales hacia mí cuando actúa como mi asesor de inversiones? ¿De qué otra forma gana dinero su empresa y qué conflictos de intereses tiene?

Como su asesor de inversiones, debemos actuar en su mejor interés en todo momento y no anteponer nuestros intereses a los suyos. Debemos eliminar los conflictos o informarle sobre ellos de una manera clara, para que pueda decidir si los acepta o no. Debe comprender y preguntarnos sobre cualquier conflicto porque podría afectar las recomendaciones que le brindamos. Al mismo tiempo, la forma en que ganamos dinero puede crear algunos conflictos con sus intereses. Debe comprender y preguntarnos sobre los conflictos porque pueden afectar el asesoramiento de inversión que le brindamos. Aquí hay algunos ejemplos para su información:

Cobramos una tarifa de asesoría de inversión basada en los activos sobre los que asesoramos y el nivel de servicios que brindamos.

No ofrecemos productos propietarios, no participamos en principal trading, no recibimos pagos de terceros, no tenemos acuerdos de "dólares blandos" o reparto de ingresos. Debe comprender y preguntarnos sobre cualquier conflicto porque podría afectar las recomendaciones que le brindamos.

Para obtener más información sobre cualquier conflicto de intereses real o potencial, consulte nuestro Formulario ADV, Parte 2A, Elementos 10, 11, 12, 14 del folleto.

Pregúntele a su profesional financiero:

• ¿Cómo podrían afectarme sus conflictos de interés y cómo los abordará?
• ¿Cómo ganan dinero sus profesionales financieros?

Nuestros profesionales financieros no reciben compensación ni comisiones adicionales por recomendar ciertos productos o servicios. Nuestra única fuente de ingresos proviene de los honorarios de asesoría pagados por nuestros clientes. Nuestros profesionales financieros son compensados a través de salarios y bonos discrecionales. Además, el director general participa en las utilidades de la empresa.

¿Tienen sus profesionales financieros antecedentes legales o disciplinarios?

No existen hechos legales, reglamentarios o disciplinarios que involucren a CENFAM ni a ninguno de sus profesionales. Visite www.adviserinfo.sec.gov para obtener una herramienta de búsqueda simple y gratuita para investigar nuestra firma y a nuestros profesionales financieros. Consulte también el Suplemento del folleto del formulario ADV Parte 2B para obtener información adicional sobre la experiencia, calificaciones y detalles de cualquier historial disciplinario.

¿Sus profesionales financieros tienen antecedentes legales o disciplinarios?

No. No existen eventos legales, regulatorios o disciplinarios que involucren a CENFAM o sus profesionales financieros. Visite www.adviserinfo.sec.gov para obtener una herramienta de búsqueda simple y gratuita para investigarnos a nosotros y a nuestros profesionales financieros. Consulte también el Suplemento del folleto de la Parte 2B del formulario ADV para obtener información adicional sobre la experiencia, las calificaciones y los detalles de cualquier historial disciplinario de nuestro profesional financiero.

Pregúntele a su profesional financiero:

• ¿Tiene antecedentes disciplinarios? ¿Para qué tipo de conducta?

Información Adicional

Para información adicional sobre nuestros servicios de asesoría en inversiones, o por cualquier duda o consulta, por favor contacte a Marcelo Mendoza, Fundador y CEO, al correo electrónico: admin@cenfam.com.

Pregúntele a su profesional financiero:

• ¿Quién es la persona de contacto principal de mi cuenta?
• Si tengo inquietudes acerca de cómo me está tratando esta persona, ¿con quién puedo hablar?
• ¿Es representante de un asesor de inversiones o de un corredor de bolsa?